กรุงศรี ชี้แบงก์หัวใจ Net Zero เร่งหนุนลูกค้าสู่เศรษฐกิจสีเขียว สู้เวทีโลก

“เนชั่นกรุ๊ป” โดย "ฐานเศรษฐกิจ" และ Thandigital จัดงานสัมมนาใหญ่แห่งปี “Road to Net Zero 2025: Thailand Green Action” โดย นายประกอบ เพียรเจริญ ประธานคณะเจ้าหน้าที่ด้านลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ และวาณิชธนกิจ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) กล่าวในหัวข้อ "Sustainable Finance and Banking" ว่า ท่ามกลางความท้าทายด้านขีดความสามารถทางการแข่งขันของประเทศ ธนาคารพาณิชย์กำลังก้าวเข้ามาเป็นกลไกสำคัญในการขับเคลื่อนภาคธุรกิจไทยสู่ความยั่งยืน

ทั้งนี้ ปัจจุบันธนาคารให้ความสำคัญอย่างยิ่งกับปัจจัย ESG และเป้าหมาย Net Zero ในการพิจารณาสนับสนุนทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งการไม่สนับสนุนธุรกิจสีเทา แต่หันมาส่งเสริมลูกค้าที่ดำเนินธุรกิจอย่างมีธรรมาภิบาลและสร้างประโยชน์ต่อประเทศชาติ ซึ่งเป็นสิ่งจำเป็นอย่างยิ่ง อีกทั้ง จากการที่ Moody's ลดอันดับเครดิตของไทยและไม่ขยับ ขณะที่ประเทศรอบข้างก้าวหน้าไปไกลแล้ว เหล่านี้สะท้อนถึงพื้นฐานที่ยังไปไม่ถึงไหน

"บทบาทของธนาคารในฐานะตัวกลางทางการเงิน ที่ต้องเข้าใจและสนับสนุนลูกค้าให้ปรับตัวเข้าสู่เป้าหมาย Net Zero และมาตรฐาน ESG เพื่อรับมือกับการเปลี่ยนแปลงของโลก และรักษาขีดความสามารถในการแข่งขันในตลาดสากล"

นายประกอบ ยอมรับว่า แม้ธนาคารอาจถูกมองว่าเป็นจำเลยสังคมในบางประเด็น แต่เรื่องความยั่งยืนถือเป็นภารกิจสำคัญที่ธนาคารต้องเข้าใจและปฏิบัติ โดยเฉพาะการสนับสนุนธุรกิจเกษตร ซึ่งเป็นลูกค้าสำคัญ ให้บรรลุเป้าหมาย Net Zero การรักษ์โลกนั้นจำเป็นต้องมีการลงทุน เช่น การติดตั้งโซลาร์เซลล์เพื่อประหยัดค่าไฟฟ้า หากไม่มีแรงจูงใจด้านต้นทุน หลายธุรกิจก็อาจไม่สนใจนัก ซึ่งในประเทศไทย รัฐบาลยังคงใช้วิธีสนับสนุนแบบสมัครใ

อย่างไรก็ตาม สำหรับบางบริษัท โดยเฉพาะการค้ากับต่างประเทศ การปรับกระบวนการผลิตสู่เป้าหมาย Net Zero ไม่ใช่ทางเลือก แต่เป็นความจำเป็น เพราะหากไม่ทำ ก็อาจไม่สามารถส่งออกสินค้าได้ ทำให้ต้องปรับตัว ซึ่งจะส่งผลกระทบต่อเนื่องไปถึงซัพพลายเชน โดยเฉพาะธุรกิจที่ถูกบริษัทแม่ในต่างประเทศบังคับให้ต้องดำเนินงานตามมาตรฐานความยั่งยืน

"การปรับตัวเพื่อความยั่งยืนนี้ ไม่ควรมองว่าเป็นเพียงต้นทุน แต่เป็นการลงทุนเพื่อสร้างโอกาสทางธุรกิจและเข้าถึงตลาดใหม่ๆ เมื่อธุรกิจดำเนินงานอย่างยั่งยืนแล้ว จะสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนพิเศษ รวมถึงมีตลาดที่ดีกว่า และในระยะยาว การสนับสนุนจากภาครัฐก็มีส่วนสำคัญ"   

ธนาคารกรุงศรีฯ ได้วางแนวทางขับเคลื่อนความยั่งยืนใน 3 แกนหลัก อาทิ 1. กำหนดมาตรฐานและร่วมมือกับหน่วยงานพันธมิตร โดยการทำงานร่วมกับหน่วยงานต่างๆ เช่น ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เพื่อทำความเข้าใจความต้องการของลูกค้า และนำมาคำนวณในพอร์ตสินเชื่อ

2. การกำหนดเป้าหมาย Net Zero ภายในของธนาคารเอง โดยมีกระบวนการภายในที่ต้องปรับโครงสร้างเพื่อลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกของธนาคาร และ 3. สนับสนุนลูกค้าสู่ ESG และ Net Zero โดยช่วยเหลือลูกค้าให้ก้าวสู่เป้าหมายความยั่งยืน

ทั้งนี้ ธนาคารมีระบบประเมินและเครื่องมือวัดผลการดำเนินงานด้าน ESG ของลูกค้า โดยจะเริ่มจากการประเมินการปล่อยก๊าซเรือนกระจกในปัจจุบันและกำหนดเป้าหมาย ซึ่งการดำเนินงานจะต้องรวดเร็ว หากช้าเกินไปจะไม่สามารถควบคุมการเพิ่มขึ้นของอุณหภูมิโลกทัน เพราะโลกมีการเปลี่ยนแปลงที่รวดเร็วการดำเนินเรื่องของการเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมจึงต้องเข้มข้นขึ้น

นายประกอบ เผยว่า บริษัทแม่ (MUFG) ได้กำหนดเป้าหมายสำหรับแต่ละภาคส่วน ซึ่งรวมถึงกลุ่มพลังงานด้วย โดยมีเป้าหมายภายในปี 2030 ว่าพอร์ตสินเชื่อของธนาคารต้องมีลูกค้าที่สามารถลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกได้ไม่เกินเป้าหมายที่กำหนด ดังนั้น ธนาคารจึงต้องประเมินว่าลูกค้าแต่ละรายสามารถลดได้ทันหรือไม่ หากไม่ทันก็อาจต้องลดวงเงินสินเชื่อ แต่หากลดได้ทันก็จะสามารถเพิ่มวงเงินกู้ได้

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญที่ธนาคารจะเข้าไปช่วยลูกค้าคือ การเข้าไปพูดคุยเพื่อให้ลูกค้าที่อยู่ในหลากหลายธุรกิจสามารถปรับกระบวนการผลิตเพื่อลดการปล่อยคาร์บอน โดยจะได้รับแรงสนับสนุนทางการเงิน ธนาคารจะนำเสนอตัวอย่างการลดการปล่อยก๊าซจากต่างประเทศ รวมถึงโซลูชันที่เหมาะสม สิ่งสำคัญคือการรายงานผลลัพธ์ (Reporting) ที่ต้องโปร่งใสและตรวจสอบได้ เพื่อให้มั่นใจว่าผลลัพธ์ที่ออกมาเป็นไปตามสัญญา โดยโซลูชันทางการเงินมีทั้งสินเชื่อสีเขียว (Green Loan) และพันธบัตรสีเขียว (Green Bond) ซึ่งกระทรวงการคลังก็ให้การสนับสนุนการนำเงินไปใช้ในโครงการโครงสร้างพื้นฐาน

สำหรับธุรกิจขนาดกลางและเล็ก (SMEs) ธนาคารก็พร้อมสนับสนุนทั้งการติดตั้งโซลาร์เซลล์ หรือโครงการสีเขียวอื่นๆ ส่วนลูกค้าองค์กรขนาดใหญ่ปัจจุบันธนาคารให้การสนับสนุนหลายรายในด้านความยั่งยืน เช่น EGCO Group, One Bangkok, และ AIS เป็นต้น

นอกจากนี้ กรุงศรีฯ ยังจัดกิจกรรมส่งเสริม ESG กับลูกค้า มีการจัดตั้ง Academy ร่วมกับธนาคารแม่เพื่อถ่ายทอดความรู้ระดับโลกสู่ลูกค้า และแม้เป้าหมาย Net Zero ในปี 2050 จะยังอีกยาวไกล และแม้ปัจจัยภายนอกอย่างการเปลี่ยนแปลงผู้นำทางการเมืองในบางประเทศอาจมีผลต่อทิศทาง แต่ความรับผิดชอบในการทำให้โลกเขียวขึ้นเพื่อร่วมกันลดโลกร้อน และลดภัยธรรมชาติ คือความรับผิดชอบร่วมกันของทุกคน

"คนที่เริ่มต้นก่อนย่อมได้เปรียบ สามารถปรับกลยุทธ์เพื่อหาตลาดใหม่ เพิ่มมูลค่าธุรกิจ และมุ่งสู่เป้าหมาย Net Zero ร่วมกันได้ในที่สุด" นายประกอบ กล่าว