ก.ล.ต.สั่งพักงาน2เดือน'เจ้าหน้าที่'แบงก์เกียรตินาคิน

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลัก (ก.ล.ต.) ได้รับเรื่องร้องเรียนจากลูกค้ารายหนึ่ง และรายงานการตรวจสอบเรื่องร้องเรียนของธนาคารเกียรตินาคิน และตรวจสอบเพิ่มเติมพบว่า นางสาวชื่นกมล กองแก้ว ไม่ได้ให้คำแนะนำ ที่คำนึงถึงข้อมูลที่ลูกค้าให้ไว้ ซึ่งตาม customer profile ลูกค้าเป็นผู้สูงอายุ แต่นางสาวชื่นกมล กลับเสนอกองทุนที่มีลักษณะซับซ้อนกว่ากองทุนที่ลูกค้าเคยลงทุน และมีระดับความเสี่ยงสูงกว่าระดับที่ลูกค้ายอมรับได้ ไม่สอดคล้องกับความต้องการของลูกค้า ที่ต้องการให้เงินต้นปลอดภัย ทำให้ลูกค้าเข้าใจว่าเป็นการฝากเงิน และลงทุนด้วยจำนวนเงินที่สูงตามที่คำแนะนำ จนเกิดความเสียหายจากการลงทุน

ดังนั้น การกระทำของ นางสาวชื่นกมล เป็นการไม่ปฏิบัติหน้าที่ด้วยความรับผิดชอบและรอบคอบเยี่ยงผู้ประกอบวิชาชีพตามประกาศคณะกรรมการกำกับตลาดทุน ก.ล.ต. จึงมีคำสั่งพักการให้ความเห็นชอบเป็นผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์ และห้ามปฏิบัติหน้าที่เป็นผู้จัดการสาขาในธุรกิจตลาดทุนเป็นเวลา 2 เดือน ตั้งแต่วันนี้ (7 ธ.ค.)

ทั้งนี้ ภายหลังจากกรณีดังกล่าว ธนาคารได้ปรับปรุงวิธีปฏิบัติงานที่เกี่ยวข้องกับการให้คำแนะนำและเสนอขายกองทุน พร้อมทั้งสื่อสารให้พนักงานเพิ่มความระมัดระวังในการปฏิบัติงานแล้ว ก.ล.ต. ขอย้ำให้ผู้แนะนำการลงทุนต้องให้คำแนะนำและนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนโดยคำนึงถึง customer profile ของลูกค้า ทั้งด้านความรู้ ประสบการณ์ เป้าหมายการลงทุน เงื่อนไขและข้อจำกัดการลงทุน รวมถึงให้คำแนะนำเกี่ยวกับระดับความเสี่ยงที่ลูกค้ายอมรับได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเป็นลูกค้ากลุ่มที่มีอายุตั้งแต่หกสิบปีขึ้นไป หรือลูกค้าที่มีความรู้ทางการเงินน้อย ผู้แนะนำการลงทุนควรใช้ความระมัดระวังในการนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุน โดยเน้นย้ำในเรื่องระดับความเสี่ยงให้ชัดเจน