ซีไอเอ็มบีแนะจัดพอร์ตกองประหยัดภาษี

นายวิน พรหมแพทย์ ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุน บลจ.ซีไอเอ็มบี พรินซิเพิล จำกัด เปิดเผยว่า ในช่วงปลายปีนี้ถือเป็นจังหวะที่ดีหนุนให้คนเข้ามาลงทุนในแอลทีเอฟและอาร์เอ็มเอฟ โดยแบงค์ ออฟ อเมริกาพบว่า การลงทุนหุ้นในช่วง5-10 ปีมีโอกาสขาดทุน6-11%และถ้าลงทุนนานขึ้นถึง20ปี มีโอกาสขาดทุนเป็น0% แต่ถ้าลงทุนหุ้นระยะยาวแค่1ปี มีโอกาสขาดทุนสูงถึง27%

ดังนั้นบริษัทแนะนำนักลงทุนให้จัดพอร์ตแอลทีเอฟและอาร์เอ็มเอฟ 2แบบ คือ พอร์ตแบบมั่งคั่ง สำหรับมนุษย์เงินเดือน วัย20-45ปี(Port20-45) มีสัดส่วนหุ้น70-80% ผ่าน กองทุนแอลทีเอฟและอาร์เอ็มเอฟตราสารหนี้ 10-20% ผ่านกองทุนอาร์เอ็มเอฟและการลงทุนทางเลือก 10-20%ผ่านกองทุนอาร์เอ็มเอฟคาดหวังผลตอบแทนเฉลี่ยระยะยาว7-9% ต่อปี

ขณะที่พอร์ตแบบมั่งคั่ง สำหรับมนุษย์เงินเดือนวัย45+(Port45+) มีสัดส่วนหุ้น 40-50% ผ่านแอลทีเอฟและอาร์เอ็มเอฟตราสารหนี้ 30-40% ผ่านกองทุนอาร์เอ็มเอฟและการลงทุนนทางเลือก 10-20% ผ่านกองทุนอาร์เอ็มเอฟ คาดหวังผลตอบแทนเฉลี่ยระยะยาว4-6%ต่อไปผ่านกองทุนซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล 4กอง ได้แก่ CPAM LTF , CPAM FIRM , CPAM EQRMF และ CPAM iPROPRMF

“การจัดพอร์ตแอลทีเอฟและอาร์เอ็มเอฟแบบผสม จะมีค่าความเสี่ยงลดลงมากกว่า และยังให้ผลตอบแทนที่ดีเมื่อเทียบการลงทุนแบบแยกกองเดี่ยวๆโดย ระดับความเสี่ยง Port20-45 มีค่าความเสี่ยง11.48% ผลตอบแทนคาดหวัง 7-9%และPort45+ มีค่าเสี่ยง8.6% ผลตอบแทนคาดหวัง4-6%ข”