KTB - ซื้อ / LHBANK - ซื้อเก็งกำไร
KTB ซื้อ ราคาเป้าหมาย 25.20 บาท
ผลการดำเนินงานปี 56 ที่ออกมาดี 33,928 ล้านบาทเติบโต 45% จากปี 55 มีกำไรต่อหุ้น 2.43 บาททำให้มีลุ้นว่าอาจประกาศจ่ายเงินปันผลราว 0.97 บาทต่อหุ้น yield 5.6% สูงสุดในกลุ่มแบงก์ คาดกำไรสุทธิปี 57 ประมาณ 3.5 หมื่นล้านบาทซึ่งยังเติบโต 5%YoY โดยธนาคารมีภาระตั้งสำรองหนี้สูญลดลงหลังจากปลายปี 56 มีอัตราส่วน NPL ต่อสำรองหนี้สูญ (Coverage Ratio) ถึงระดับ 100% แล้วโดยอยู่ที่ 114% จาก 95% ณ ปลายปี 55
LHBANK ซื้อเก็งกำไร ราคาเป้าหมาย1.71 บาท
ผู้บริหารเปิดแผนการดำเนินงานปี 57 ตั้งเป้าการเติบโตของสินเชื่อ 20% ฝ่ายวิจัยมองว่าผลการดำเนินงานปี 57 ยังมีแนวโน้มเติบโตจากฐานที่ต่ำการที่เริ่มต้นทำธุรกิจธนาคารพาณิชย์เต็มรูปแบบเต็มปีในปี 56 เป็นปีแรก โดยยังมีแผนขยายสาขาทั่วประเทศและเพิ่งซื้อใบอนุญาตทำธุรกิจหลักทรัพย์เมื่อต้นปี 57 เพื่อต่อยอดการสร้างรายได้ค่าธรรมเนียม
