เงินเทอมฟันด์กลับ 'แบงก์ '

บลจ.ซีไอเอ็มบี มั่นใจ “เอยูเอ็ม” ปีนี้เข้าเป้า แม้ครึ่งปีแรกเงินยังไหลออกจากกองทุนเทอมฟันด์ กลับไปฝากเงินแบงก์ เผยกลยุทธ์ครึ่งปีหลังเน้นกองตราสารหนี้ระยะสั้น ชูผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝาก พร้อมเตรียมออกเพิ่มอีก 2 กองทุน เน้นลงทุนต่างประเทศ ขณะกองสำรองเลี้ยงชีพสินทรัพย์โตกว่า 10 เท่า ในช่วง 2 ปีเศษ

นายวิน พรหมแพทย์ ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ซีไอเอ็มบี พรินซิเพิล กล่าวว่า ช่วงที่เหลือของปีนี้บริษัทมั่นใจว่ายังสามารถเพิ่มสินทรัพย์ภายใต้การบริหารให้เติบโตได้ตามเป้าหมาย แม้ว่าช่วงครึ่งแรกปีนี้จะมีเงินไหลออกไปบ้าง จากกองทุนประเภทเทอมฟันด์ที่ค่อนข้างมาก

“กลางปีที่ผ่านบริษัทได้เลิกขายกองทุนเทอมฟันด์นอนเรตเหลือเฉพาะกองทุนที่ ไอเฟค ยังอยู่ระหว่างการแก้ไขปัญหา และปัจจุบันยังเหลือกองทุนเทอมฟันด์ที่มีเรทติ้ง 2-3 กองเท่านั้น โดยได้ปรับปรุงการเปิดเผยข้อมูลให้เป็นไปตามหลักเกณฑ์ของทางสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ด้วย”

นอกจากนี้ในช่วงที่ผ่านมา บริษัทไม่ได้ออกกองทุนเทอมฟันด์เพิ่มเติม เนื่องจากลูกค้าบางส่วนยังมีความกังวลต่อปัญหาการผิดนัดชำระหนี้ในตั๋วแลกเงิน (บีอี) ทำให้ลูกค้าส่วนหนึ่งหายไป ขณะนี้ความสนใจยังไม่กลับมา รวมถึงกองทุนกลุ่มนี้ยังให้ผลตอบแทนน้อยลงทุน และการลงทุนในต่างประเทศยังมีความเสี่ยงด้วย

อย่างไรก็ตามในช่วงครึ่งหลังปีนี้ ลูกค้ากองทุนเทอมฟันด์ที่โยกเงินกลับไปฝากแบงก์ บริษัทพยายามแนะนำกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นอายุ 3-6 เดือน ที่ลักษณะใกล้เคียงกองทุนเทอมฟันด์ ผลตอบแทนดีกว่าเงินฝากที่ 1.5% เพราะลูกค้าเงินฝากกลุ่มนี้ยังไม่ชอบความเสี่ยงอยู่

พร้อมกันนี้เตรียมออกกองทุนใหม่อีก 2 กองทุนลงทุนในต่างประเทศในลักษณะลงทุนหุ้นในเวียดนามเป็นตลาดเติบโตดี จีดีพีโตกว่าไทย 2 เท่า ได้ส่งทีมไปเลือกหุ้นเอง 20-35 ตัว และอีกกองน่าจะเป็นกองทุนตราสารหนี้ กำลังอยู่ระหว่างการศึกษา

นอกจากนี้บริษัทยังคงมุ่งมั่นเพื่อขยายฐานลูกค้าและผลักดันกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบสมดุลตามอายุ หรือ Target Date Fun ให้เติบโตได้ตามเป้าหมายต่อไป หลังจากบริษัทเป็นหนึ่งในบลจ.ที่รับบริหารกองทุนดังกล่าว

นางปาจรีย์ บุณยัษฐิติ ฝ่ายพัฒนาธุรกิจ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และกองทุนส่วนบุคคล บลจ.ซีไอเอ็มบี พรินซิเพิล กล่าวว่า ณ เดือนมิ.ย. 2560 มูลค่าทรัพย์สินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบสมดุลตามอายุ หรือ Target Date Fund ของบริษัทอยู่ที่ 2,984.40 ล้านบาท เติบโตมากกว่า 10 เท่า จากมูลค่ากองทุน ณ ต้นปี 2558 อยู่ที่ 239.19 ล้านบาท และเพิ่มขึ้น 30% จากสิ้นปี 2559 อยู่ที่ 2,307.20 ล้านบาท

ขณะที่สิ้นปีนี้คาดว่า เพิ่มขึ้นเป็น 4,000 ล้านบาท สะท้อนถึงความนิยมในแผนการลงทุนรูปแบบสมดุลตามอายุอย่างชัดเจนระยะเวลาช่วง 2 ปีครึ่งเท่านั้น จากปัจจุบันกองทุนสำรองเลี้ยงชีพทั้งระบบอยู่ที่ 50,000 ล้านบาท เติบโต 5% จากปี 2559 อยู่ที่ 47,000 ล้านบาท

ทั้งนี้ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบสมดุลตามอายุ หรือ Target Date Fund จุดเด่นอยู่ที่การปรับพอร์ตลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ให้เหมาะสมกับช่วงอายุที่เกษียณ มีทั้งหมด 6 กองทุนให้เลือกตามช่วงอายุ สร้างกรอบการลงทุน Glide Path จัดพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับความเสี่ยงในแต่ละช่วงเวลา หากอายุช่วงต้น สัดส่วนลงทุนหุ้น 50% ตราสารหนี้ 30% อสังหาฯ และทองคำ 20% และอายุช่วงปลาย จะปรับสัดส่วนลงทุนหุ้น 15% ตราสารหนี้ 80% อสังหาฯและทองคำ 5% สามารถให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 7% ต่อปี