บลจ.วรรณชวนตรวจสุขภาพการเงินวัยเกษียณ

นายวิน อุดมรัชตวนิชย์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม วรรณ จำกัด เปิดเผยว่า นักลงทุนส่วนใหญ่อาจไม่ได้คำนึงถึงการวางแผนเรื่องการดำรงชีวิตหลังวัยเกษียณ ในช่วงเวลาดังกล่าวนับว่าเป็นช่วงเวลาที่สำคัญ เนื่องจากเป็นช่วงที่นักลงทุนมักจะมีรายได้ที่ลดลง มีค่าใช้จ่ายและค่ารักษาพยาบาลที่เพิ่มขึ้น การเตรียมเงินให้เพียงพอกับชีวิตหลังเกษียณจึงเป็นสิ่งที่ไม่ควรมองข้าม โดยปัจจัยหลักๆ ที่ควรพิจารณาในการวางแผนทางการเงิน ได้แก่ อายุปัจจุบัน อายุที่คาดว่าจะเกษียณ เงินเก็บ รวมถึงสุขภาพร่างกายของแต่ละท่าน

"เราสามารถวางแผนทางการเงินเพื่ออนาคตได้ โดยเริ่มต้นการพิจารณาจากภาระค่าใช้จ่ายที่คาดว่าจะเกิดขึ้นหลังเกษียณ เงินที่จะเก็บออมในแต่ละเดือนเพื่อให้บรรลุเป้าหมายที่กำหนดไว้ และวิธีที่จะเก็บออมหรือลงทุนเพื่อให้เพียงพอต่อค่าใช้จ่ายที่จะเกิดขึ้นหลังเกษียณ นักลงทุนควรพิจารณาเรื่องการเลือกการลงทุนให้เหมาะสม เพื่อสร้างผลตอบแทนให้มีประสิทธิภาพเพื่อเตรียมความพร้อมหลังเกษียณ"

โดยบลจ.วรรณ ได้พัฒนาโปรแกรมเพื่อตรวจสุขภาพการเงินวัยเกษียณ บนเวบไซต์ www.one-asset.com ซึ่งเป็นเครื่องมือที่ช่วยคำนวณเรื่องการวางแผนทางการเงิน เพียงผู้ลงทุนกรอกข้อมูลที่จำเป็นในโปรแกรม เช่น อายุ อายุที่คาดว่าจะเกษียณ เงินออมในปัจจุบัน ฯลฯ โปรแกรมดังกล่าวจะสามารถแนะนำได้ว่านักลงทุนควรมีเงินออมที่จะนำไปลงทุนในแต่ละเดือนเท่าไรเพื่อให้บรรลุเป้าหมายเงินออมในยามเกษียณอายุ และควรลงทุนจำนวนเงินเท่าไรสำหรับการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภท รวมถึงแนะนำกองทุนที่เหมาะสมซึ่งสอดคล้องไปกับระดับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่นักลงทุนแต่ละท่านยอมรับได้ เช่น สัดส่วนการลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุน ตราสารหนี้ ตลาดเงิน ทองคำและน้ำมันเพื่อเป็นหนึ่งช่องทางที่จะเป็นเครื่องมือสำหรับตัดสินใจลงทุนและบรรลุเป้าหมายการลงทุนเพื่อใช้ยามเกษียณ

อย่างไรก็ตาม เครื่องมือดังกล่าวเป็นแนวทางในเบื้องต้นสำหรับด้านการแนะนำในการลงทุนสามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้จากเจ้าหน้าที่ ของ บลจ.วรรณ เพื่อความเหมาะสมกับลักษณะเฉพาะบุคคลของแต่ละท่าน

สำหรับผู้ลงทุนที่ไม่เน้นกระจายการลงทุนด้วยตนเอง สามารถพิจารณาลงทุนจัดสัดส่วนในกองทุนเปิด ONE-PREMIER โดยกองทุนนี้มีการมุ่งสร้างผลตอบแทนพอร์ตการลงทุนในรูปแบบ Absolute return โดยไม่เปรียบเทียบกับผลตอบแทนของตลาด และเน้นกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ (Asset Allocation) ผ่านการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย (Multi Asset Classed) ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ ตราสารอนุพันธ์ ทองคำและน้ำมัน ให้สัดส่วนการลงทุนมีความเหมาะสมในแต่ละช่วงเวลา สอดคล้องไปกับแต่ละสถานการณ์การลงทุน ทั้งนี้ กองทุน ONE-PREMIER สามารถสร้างผลตอบแทนตามเป้าหมายโดยทำการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติครั้งแรกให้กับผู้ถือหน่วยลงทุนในอัตรา 0.20 บาทต่อหน่วยลงทุน หรือคิดเป็นผลตอบแทน 2% ของเงินลงทุนเริ่มแรก (10 บาท) เมื่อวันที่ 27 ก.ย.ที่ผ่านมา โดยมูลค่าทรัพย์สินสุทธิต่อหน่วยลงทุน ณ วันที่ 27 ก.ย.56 เท่ากับ 10.2639 บาท

"โปรแกรมด้านสุขภาพการเงินวัยเกษียณ เป็นเครื่องมือหนึ่งที่ บลจ.วรรณ เห็นว่าจะช่วยส่งเสริมการออมการลงทุนให้เกิดขึ้นในกลุ่มผู้มีออมเงิน โดยบลจ.วรรณ ยังคงมุ่งมั่นที่จะเป็นที่หนึ่งในด้านการลงทุน พร้อมไปกับการพัฒนาข้อมูลและให้ความรู้ด้านการลงทุนที่เป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนอย่างต่อเนื่อง"

สำหรับรายละเอียดต่างๆ ผู้ลงทุนสามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ฝ่ายลูกค้าสัมพันธ์และสนับสนุนธุรกิจ โทรศัพท์ 0-2659-8888