ปปง. เปิดโทษ ‘บัญชีม้า 5 สี’ ระดับความเสี่ยงถูกอายัด ห้ามให้ยืมบัญชี

ต้องระวัง “สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)” ร่วมกับธนาคารแห่งประเทศไทย เปิดโทษ ‘บัญชีม้า 5 สี’ ” ซึ่งใช้แบ่งระดับความเสี่ยงของบัญชีธนาคารที่อาจเกี่ยวข้องกับการกระทำผิด เช่น การหลอกลวงออนไลน์ หรือขบวนการฟอกเงิน เสี่ยงถูกอายัดบัญชี พร้อมย้ำห้ามให้ยืมบัญชีในการรับโอนเงินเด็ดขาด

บัญชีม้า 5 สี แบ่งระดับความเสี่ยงตั้งแต่สูงสุดถึงเริ่มมีความเสี่ยง 

1.) ม้าดำ เป็นบัญชีต้องสงสัยขั้นสูงสุด โดย ปปง. มีข้อมูลชัดเจนว่าบัญชีดังกล่าวถูกใช้โดยตรงในคดีฟอกเงิน

2.) ม้าเทาเข้ม เป็นบัญชีที่มีความเสี่ยงสูง มีผู้เสียหายแจ้งความแล้ว และธนาคารสามารถระงับเงินต้องสงสัยได้ทันที แม้ยังไม่มีคำสั่งอายัดจากตำรวจ

3.) ม้าเทาอ่อน เป็นบัญชีเสี่ยงปานกลาง อยู่ในข่ายต้องสงสัย มีผู้เสียหายแต่ยังไม่มีการแจ้งความอย่างเป็นทางการ และยังอยู่ระหว่างการติดตาม

4.) ม้าน้ำตาลเข้ม เป็นบัญชีที่ธนาคารตรวจพบพฤติกรรมผิดปกติ มีข้อสงสัยชัดเจนว่าอาจเป็นบัญชีม้า

5.) ม้าน้ำตาลอ่อน เป็นบัญชีเสี่ยงระดับต้น มีแนวโน้มอาจเกี่ยวข้องกับการทุจริต แต่ยังไม่มีหลักฐานชัดเจน

ทั้งนี้ ปปง. เตือนประชาชน ห้ามให้ผู้อื่นยืมบัญชี หรือรับจ้างเปิดบัญชีธนาคารเด็ดขาด เพราะหากบัญชีถูกนำไปใช้เป็นบัญชีม้า เจ้าของบัญชีอาจมีความผิดตามกฎหมายได้ทันที

หากพบว่าบัญชีถูกระงับเงินหรือมีปัญหาเกี่ยวกับธุรกรรม สามารถติดต่อธนาคารเจ้าของบัญชี หรือโทรสายด่วน AOC 1441 กด 2 พร้อมเตรียมหลักฐาน เพื่อดำเนินการตรวจสอบและปลดล็อกบัญชีต่อไป โดยประชาชนยังสามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ สายด่วน ปปง. 1710