ธปท.เลื่อนใช้เครื่องอ่านข้อมูล หวังแบงก์มีเวลาเตรียมพร้อม

 มีเวลาเตรียมตัว ขณะรายที่พร้อมแล้วให้เริ่มใช้ได้เลย

นายสมบูรณ์ จิตเป็นธม ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายนโยบายสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย(ธปท.) ลงนามในหนังสือเวียนที่ส่งถึงสถาบันการเงินทุกแห่ง เรื่อง การผ่อนผันการบังคับใช้เครื่องอ่านข้อมูล(Smart Card Reader(SCR) ในการพิสูจน์ตัวตนลูกค้า สำหรับการเปิดบัญชีเพื่อรับฝากเงินหรือการรับเงินจากประชาชน

ทั้งนี้สืบเนื่องจากสมาคมธนาคารไทยและสมาคมธนาคารนานาชาติมีหนังสือที่ ส.1977/2559 ลงวันที่ 25 พ.ย.2559 ถึง ธปท. เรื่องขออนุญาตผ่อนผันการบังคับใช้ SCR ในการพิสูจน์ตัวตนลูกค้า กรณีการเปิดบัญชีเพื่อรับเงินฝากหรือรับเงินจากประชาชน เพื่อขออนุญาตผ่อนผันการใช้ SCR และการใช้แนวทางการบริหารความเสี่ยงอื่นทดแทนการใช้ SCR ในการตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลและเอกสารของลูกค้าบางประเภท

กรณีดังกล่าว ธปท. ได้พิจารณาแล้ว โดยยึดหลักการบริหารความเสี่ยงโดยเฉพาะเรื่องการทุจริต และการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย รวมถึงการสร้างความคล่องตัวในการปฎิบัติงานให้แก่สถาบันการเงิน โดยสรุปแนวทางที่ ธปท. อนุญาติดังนี้

1.ผ่อนผันระยะเวลาบังคับใช้ SCR ในการตรวจสอบข้อมูลและเอกสารแสดงตนของลูกค้า เป็นวันที่ 3 ก.ค.2560 เพื่อให้ สถาบันการเงินที่ยังไม่มีความพร้อมในการใช้เครื่อง SCR มีเวลาในการจัดหา รวมทั้งปรับกระบวนการภายในและพัฒนาระบบงานต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง เพื่อนำไปสู่ระบบและกระบวนการทำงานที่มีประสิทธิภาพในอนาคต

ทั้งนี้หากสถาบันการเงินใดพร้อมใช้ SCR ทาง ธปท. ก็สนับสนุนให้เริ่มใช้ทันที เพื่อให้การตรวจสอบข้อมูลและเอกสารแสดงตนของลูกค้ามีความรัดกุมตามเจตนารมณ์ของหลักเกณฑ์

2.อนุญาตให้สถาบันการเงิน ใช้การตรวจสอบข้อมูลและเอกสารแสดงจนของผู้แทนนิติบุคคลและลูกค้าธนบดีธนกิจ โดยการขอเอกสารอื่นที่จำเป็นเพิ่มเติมและการใช้พนักงานที่ทำหน้าที่ดูแลความสัมพันธ์กับลูกค้าแต่ละกลุ่มเป็นการเฉพาะ(เจ้าหน้าที่ RM) แทนการใช้ SCR โดยมีเงื่อนไขดังนี้

1.เจ้าหน้าที่ RM ต้องรู้จักผู้แทนนิติบุคคลและลูกค้าธนบดีธนกิจเป็นอย่างดีอยู่ก่อน2.กรณีเปิดบัญชีนอกสถานที่ต้องปฎิบัติตามหลักเกณฑ์ว่าด้วยการประกอบกิจการสาขาธนาคารพาณิชย์3.สถาบันการเงินจะต้องกำหนดกระบวนการให้เจ้าหน้าที่ RM ปฎิบัติเพื่อให้การตรวจสอบข้อมูลมีความรัดกุม

นายสมบูรณ์ ระบุว่า หากสถาบันการเงินมีการดำเนินการที่ไม่สอดคล้องกับแนวทางที่กำหนดไว้ หรือการดำเนินการดังกล่าวอาจมีผลกระทบต่อความมั่นคงของระบบสถาบันการเงิน ธปท. สามารถสั่งการให้สถาบันการเงิน หยุดดำเนินการตามแนวทางดังกล่าวข้างต้น รวมทั้งอาจกำหนดเงื่อนไขให้สถาบันการเงินถือปฎิบัติเพิ่มเติมได้