“ซีไอเอ็มบี พรินซิเพิล” เผย “เอยูเอ็ม"10 เดือน แตะ 1.1 แสนล้าน เพิ่มขึ้นกว่า 10% ดังนมาร์เก็ตแชร์ขยับรั้งอันดับ 11 พร้อมระบุช่วงที่เหลือปีนี
เตรียมดัน “แอลทีเอฟ-อาร์เอ็มเอฟ” ออกขายเพิ่ม
นายวิน พรหมแพทย์ ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน(บลจ.) ซีไอเอ็มบี พรินซิเพิล จำกัด เปิดเผยว่า ปัจจุบันบริษัทมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร(เอยูเอ็ม) รวมทั้งสิ้น 110,000 ล้านบาท เติบโตกว่า 10% เมื่อเทียบช่วงเดียวกันปีก่อน และเติบโตถึง34% จากช่วงสิ้นปีก่อนอยู่ที่ 82,000ล้านบาท โดยแบ่งเป็นกองทุนรวม 64,000ล้านบาทและกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 46,000 ล้านบาท นับว่าเป็นการเติบโตที่ดีมาก ทำให้ปัจจุบันบริษัทมีส่วนแบ่งทางการตลาดขยับขึ้นมาอยู่ที่ 11 จากเดิมอันดับที่ 17 ในปี 2556
เนื่องมาจากตลอดทั้งปีนี้บริษัทพยายามผลักดันการจัดพอร์ตกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ในรูปแบบให้สมาชิกเลือกลงทุนโดยใช้แผนสมดุลตามอายุ หรือ Target Date Retirement Plan ผ่านบริษัทขนาดใหญ่เพิ่มมากขึ้น เช่น ปูนซีเมนต์ไทย และการเคหะแห่งชาติ เป็นต้น และส่วนใหญ่การขายกองทุนรวมเติบโตมาจากลูกค้าของธนาคารซีไอเอ็มบีเป็นหลัก มีสัดส่วน 70-80% ที่เหลือเป็นช่องทางอื่นๆ
ขณะที่ในช่วงที่เหลือปีนี้ บริษัทผลักดันกองทุนรวมหุ้นระยะยาว(LTF) และกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) เพื่อใช้เป็นเครื่องมือประหยัดภาษีและสร้างพอร์ตให้มั่งคั่ง คาดว่า ในช่วงปลายปีพฤติกรรมของนักลงทุนยังมองหาการลงทุนผ่านกองทุน LTF และ RMF
อีกทั้ง บริษัทยังพบด้วยว่า มนุษย์เงินเดือนจำนวน12ล้านคน มีเพียง 3ล้านคนเท่านั้น ที่ได้ออมเงินกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ และในจำนวนสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ3ล้านคน ยังพบว่า ตัวเลขเงินออมเฉลี่ยต่อคนมีเพียง 315,000 บาทเท่านั้น ในขณะที่ตัวเลขเงินก้อนที่ควรจะมีเพื่อให้เกษียณอย่างสบายนั้นอยู่ที่ 8-10ล้านบาท จึงน่าเป็นห่วงว่ามนุษย์เงินเดือนจำนวนมากจะมีเงินออมไม่พอใช้หลังเกษียณ
บริษัทแนะนำให้นักลงทุนจัดพอร์ตการลงทุน LTFและRMF คือ พอร์ตแบบมั่งคั่ง สำหรับมนุษย์เงินเดือน วัย20-45ปี (Port20-45) มีสัดส่วนหุ้น70-80% ผ่าน กองทุน LTFหรือ RMF, ตราสารหนี้ 10-20% ผ่านกองทุน RMF และการลงทุนทางเลือก 10-20%ผ่านกองทุน RMF คาดหวังผลตอบแทนเฉลี่ยระยะยาว7-9% ต่อปี
ขณะที่พอร์ตแบบมั่งคั่ง สำหรับมนุษย์เงินเดือนวัย45+ (Port45+) มีสัดส่วนหุ้น 40-50% ผ่านกองทุนLTF หรือ RMF , ตราสารหนี้ 30-40% ผ่านกองทุน RMF และการลงทุนนทางเลือก 10-20% ผ่านกองทุนRMF คาดหวังผลตอบแทนเฉลี่ยระยะยาว4-6%ต่อไป ผ่านกองทุนซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล 4กอง ได้แก่ CPAM LTF , CPAM FIRM , CPAM EQRMF และ CPAM iPROPRMF
นอกจากนี้ จากรายงานจากทางแบงค์ ออฟ อเมริกา (Bank of America ) พบว่า การลงทุนหุ้นเป็นระยะเวลา 5-10 ปีมีโอกาสขาดทุนเพียง 6-11% และถ้าลงทุนหุ้นนานขึ้นระยะเวลาถึง20ปี มีโอกาสขาดทุนเป็น0% แต่ถ้าลงทุนหุ้นระยะยาวแค่1ปี มีโอกาสขาดทุนสูงถึง27%
