SCB - ซื้อ / SPALI - ซื้อ
SCB ซื้อ ราคาเป้าหมาย 191 บาท
ปัจจัยพื้นฐานแข็งแกร่งจากการเป็นแบงก์ขนาดใหญ่และกลยุทธ์การเพิ่มส่วนแบ่งตลาดในกลุ่มสินเชื่อผู้ประกอบการSME และสินเชื่อรายย่อยที่สนับสนุนการเติบโตของสินเชื่ออย่างต่อเนื่องและเพิ่มความสามารถในการทำกำไร ในช่วง 1Q57 มีกำไรสุทธิ 13,129 ล้านบาทใกล้เคียงกับ 1Q56 และเพิ่มขึ้น 11.7%QoQ โดยคิดเป็น 24% ของประมาณการทั้งปีที่ 5.4 หมื่นล้านบาทซึ่งเติบโต 7% จากปี 56 เบื้องต้นฝ่ายวิจัยยังคงประมาณการตามเดิม โดยมีความเสี่ยงที่จะไม่เป็นไปตามประมาณการดังกล่าวจากการตั้งสำรองหนี้สูญสูงกว่าสมมติฐาน ขณะที่ฐานะเงินกองทุนยังแข็งแกร่งโดยมีอัตราส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยงอยู่ที่ 15.6% เงินกองทุนชั้นที่ 1 เท่ากับ 12.2%
SPALI ซื้อ ราคาเป้าหมาย 25.30 บาท
1Q57 มีกำไรสุทธิ 741 ล้านบาทใกล้เคียงกับที่คาด โดยเพิ่มขึ้น 57%YoY แต่ลดลง 60% จาก 4Q56 ที่ทำได้สูงสุดรายไตรมาสสำหรับปี 56 โดยมียอดขายรอโอนสูงถึง 3.86 หมื่นล้านบาทซึ่งมีกำหนดโอนภายในปี 57 ราว 1.4 หมื่นล้านบาท และรอโอนในปี 58 อีก 1.45 หมื่นล้านบาทหนุนรายได้มีศักยภาพเติบโตต่อเนื่อง
