BBL - ซื้อ / BAY - ขาย
BBL ซื้อ ราคาพื้นฐาน 220 บาท
BBL : ธนาคารรายงานผลประกอบการไตรมาสที่ 1/57 ที่ 8,966 ล้านบาท ลดลง 0.5%yoy แต่เพิ่มขึ้น 16.6%qoq โดยผลประกอบการเป็นไปตามที่เราคาดไว้ ด้านการเติบโตของรายได้นั้นเป็นไปอย่างเชื่องช้าในหลายรายการ ปัจจัยสำคัญด้านบวกคือ การควบคุมค่าใช้จ่ายได้ดี และคุณภาพสินทรัพย์ดี คงคำแนะนำซื้อ ด้วยราคาพื้นฐาน 220 บาท (รายละเอียดอยู่ในบทวิเคราะห์วันนี้)
BAY ขาย ราคาพื้นฐาน 29.00 บาท
BAY : ธนาคารรายงานกำไรสุทธิไตรมาสที่ 1/57 ที่ 3,266 ล้านบาท ลดลง 19.2%yoy แต่เพิ่มขึ้น 230.4 %qoq ซึ่งถือเป็นผลประกอบการที่อ่อนแอ โมเมนตัมในการเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการนั้นแย่ลงอย่างมาก และส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิถูกกดดัน ขณะที่ค่าใช้จ่ายในการตั้งสำรองพุ่งขึ้น คงคำแนะนำขาย ราคาพื้นฐาน 29.00 บาท (รายละเอียดอยู่ในบทวิเคราะห์วันนี้)
