SCB - ซื้อ / TISCO - ซื้อ
SCB ซื้อ ราคาเป้าหมาย 233 บาท
ผู้บริหารตั้งเป้าเติบโตของสินเชื่อปี 57 ราว 7-10% ชะลอตัวจากที่ขยายตัว 12.7% จากความเสี่ยงเรื่องการขยายตัวของเศรษฐกิจ ในช่วง 9 เดือนแรกปี 56 ขณะที่คุณภาพสินทรัพย์ยังมีเสถียรภาพและไม่มีแรงกดดันในการตั้งสำรองฯเพิ่มเนื่องจากได้ตั้งสำรองฯพิเศษในช่วง 3Q56 ซึ่งทำให้มีสัดส่วน NPL Coverage Ratio สูงถึง 151.5% แม้ว่ากำไร 4Q56 มีแนวโน้มต่ำสุดสำหรับปีจากค่าใช้จ่ายดำเนินงานที่สูงขึ้นตามฤดูกาลแต่คาดกำไรทั้งปี 56 ราว 5 หมื่นล้านบาทเติบโต 24%YoY และคาดจะเติบโตต่อเนื่องราว 22% เป็น 6.09 หมื่นล้านบาทในปี 57
TISCO ซื้อ ราคาเป้าหมาย 58 บาท
คาดจะส่งงบปี 56 ในวันนี้ ฝ่ายวิจัยคาดการณ์กำไรทั้งปีที่ 4,646 ล้านบาทเติบโต 25%YoY ในช่วง 9M56 ทำได้ 3,445 ล้านบาทเพิ่มขึ้น 27%YoY ซึ่งคิดเป็น 74% ของประมาณการทั้งปี
