กูรูมอง 'แบงก์เกาหลี' ในกัมพูชา อาจถูก Prince Group ใช้หาผลประโยชน์

สำนักข่าวโคเรียไทม์ส อ้างอิงข้อมูลรัฐบาล รายงานว่า ธนาคารเกาหลีประสบความสำเร็จในการดำเนินธุรกิจในต่างประเทศมากที่สุดในกัมพูชา ซึ่งเป็นประเทศที่กำลังถูกพูดถึงมากเกี่ยวกับการหลอกลวงออนไลน์ และอาชญากรรมที่มุ่งเป้าไปยังชาวเกาหลี

ประเด็นร้อนเรื่องศูนย์อาชญากรรมในกัมพูชาขณะนี้กำลังส่งผลกระทบต่อความพยายามปรับตัวธุรกิจเข้ากับท้องถิ่น และการขยายแคมเปญต่างๆ ของธนาคารเกาหลีในกัมพูชา และแทนที่จะได้ฉลอง “ความสำเร็จของแบงก์เกาหลี” กลับสร้างความกังวลว่า แบงก์เกาหลีใต้อาจถูกเครือข่ายอาชญากรใช้ทำธุรกรรมที่ไม่ดี โดยโคเรียไทม์สอ้างอิงถึงอาชญากรที่เกี่ยวข้องกับการลักพาตัว การฉ้อโกง การทรมาน และการสังหารชาวเกาหลีในชาติเอเชียตะวันออกเฉียงใต้

หนึ่งในลูกค้าที่น่ากังวลก็คือ กลุ่ม บริษัท Prince Group ที่กระทรวงการคลังสหรัฐกำหนดให้เป็น “องค์กรอาชญากรรมข้ามชาติ”

กัมพูชา No. สังคมเอื้อแบงก์เกาหลี

ตามรายงานของ Financial Supervisory Service หรือ FSS ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของเกาหลีใต้ จัดให้กัมพูชาติดอันดับ 1 ประเทศมีประสิทธิภาพในทำธุรกิจของธนาคารเกาหลีในปี 2024 จากทั้งหมด 41 ประเทศ

ในกัมพูชามีธนาคารภาคเอกชนอย่าง KB Kookmin Bank, Shinhan Bank, Woori Bank และ iM Bank ที่มีธุรกิจดำเนินการในกัมพูชา 1 ธุรกิจ ขณะที่ Jeonbuk Bank มีสองธุรกิจ

ส่วนกลุ่มธนาคารของรัฐ และธนาคารที่อยู่ภายใต้การดำเนินงานของรัฐบาลเกาหลี อย่าง Export-Import Bank of Korea, Industrial Bank of Korea, NH NongHyup Bank และ Suhyup Bank ต่างให้บริการการเงินกับลูกค้ารายย่อยในกัมพูชาผ่านสาขาต่างๆ ของบริษัท บริษัทในเครือ หรือสำนักงานประสานงาน

FSS ยังให้คะแนนธนาคารเหล่านี้สูงในด้านความพยายามดำเนินธุรกิจในท้องถิ่นต่างประเทศ รวมถึงให้คะแนนสูงในด้านสัดส่วนลูกค้าท้องถิ่น พนักงาน และผู้บริหารรวมถึงความสามารถดำเนินธุรกิจระหว่างประเทศ

คะแนนเหล่านั้นสูงพอที่จะชดเชยจุดอ่อนของธนาคารที่มีรายได้สุทธิรวมลดลง 9.2% ซึ่งลดลงจาก 145 ล้านดอลลาร์ในปี 2566 เหลือ 132 ล้านดอลลาร์ในปี 2567

ทั้งนี้ กัมพูชาได้คะแนนจากการจัดอันดับของ FSS ในหมวดประเทศที่มีประสิทธิสำหรับการทำธุรกิจของมากที่สุด ที่ระดับ 1+ เกินกว่าคะแนนเฉลี่ย 1 ของทั้ง 41 ประเทศ เช่น อินโดนีเซีย ขณะที่ญี่ปุ่น และฟิลิปปินส์ได้คะแนน -1

อย่างไรก็ตาม กลุ่มพลเมืองผู้สังเกตการณ์ และผู้เชี่ยวชาญตลาดการเงินแย้งว่า คะแนนที่สูงเหล่านี้ทำให้เกิดการมองข้ามความเสี่ยงร้ายแรงที่เกิดขึ้นในท้องถิ่น

เสี่ยงถูกอาชญากรใช้หาผลประโยชน์

นักเคลื่อนไหวจาก Citizens’ Coalition for Economic Justice (CCEJ) กล่าวว่า ความพยายามปรับตัวเข้ากับท้องถิ่นของธนาคารเกาหลีนั้นน่ายกย่องก็จริง แต่สถานการณ์ตอนนี้ตอกย้ำให้เห็นถึงความเสี่ยงว่า พวกเขาอาจถูก Prince Group ใช้โดยไม่รู้ตัว

ก่อนหน้านี้ สส. คัง มินกุก จากพรรคพลังประชาชนซึ่งเป็นพรรคฝ่ายค้านหลัก ได้เปิดเผยข้อมูล พบว่า Prince Group ทำธุรกรรม 52 รายการผ่านธนาคารเกาหลีในกัมพูชา ซึ่งคิดเป็นเงินราว 137.7 ล้านดอลลาร์ และยังเหลือเงินอีก 9.12 หมื่นล้านวอน หรือราว 2,000 ล้านบาท ฝากไว้ในธนาคารเกาหลี ซึ่งในภายหลังมีรายงานว่าเงินก้อนดังกล่าวถูกอายัดแล้ว

เจ้าหน้าที่ในอุตสาหกรรมเผยว่า ธนาคารเกาหลีในกัมพูชาเบื้องต้นให้บริการลูกค้ารายย่อย โดยปรับบริการให้เหมาะสมตามความต้องการในท้องถิ่น เช่น การฝาก-ถอนเงิน การแลกเปลี่ยนเงิน และบริการบัตรเครดิต ในขณะที่บริการเหล่านี้มีขึ้นเพื่อเพิ่มความสะดวกให้กับลูกค้า แต่บริการเหล่านี้ก็อาจทำให้กลุ่มอาชญากรสามารถดำเนินการกับเหยื่อชาวเกาหลีได้ง่ายขึ้นด้วย

นักเคลื่อนไหว CCEJ บอกว่า

“เมื่อพิจารณาจากสถานการณ์ดังกล่าว ยากที่จะตัดความเป็นไปได้ที่ธนาคารเกาหลีในกัมพูชาอาจถูกกลุ่มอาชญากรแสวงหาประโยชน์”

นักเคลื่อนไหวเสริมอีกว่า ธนาคารต่างๆ ควรดำเนินงานด้วยความระมัดระวังมากขึ้นในตลาดต่างประเทศ และ FSS ควรพิจารณาเกณฑ์การประเมินใหม่ เพื่อสร้างความมั่นใจว่าความพยายามในการขยายธุรกิจไปทั่วโลก จะไม่ส่งผลกระทบต่อความมั่นคงทางการเงิน

พิสูจน์อักษร....สุรีย์  ศิลาวงษ์