ธนาคารเงาใหญ่ในจีน Zhongrong Trust จ่อล้มละลายอย่างเป็นทางการ!

สำนักข่าวบลูมเบิร์กรายงานอ้างแหล่งข่าวที่เกี่ยวข้องวันนี้ (15 เม.ย.) ว่า "จงหรง อินเตอร์เนชันแนล ทรัสต์" (Zhongrong International Trust Co.) ซึ่งเป็นหนึ่งใน "ธนาคารเงา" (Shadow bank) ที่ใหญ่ที่สุดในจีน มีสินทรัพย์ภายใต้การดูแลถึง 7.86 แสนล้านหยวน (เกือบ 3.6 ล้านล้านบาท) กำลังเผชิญกับการล้มละลายอย่างเป็นทางการ หลังจากที่คัสโตเดียน 2 รายที่เป็นบริษัทของรัฐให้ข้อสรุปว่า จงหรงอยู่ในภาวะล้มละลายแล้ว  

แหล่งข่าวระบุว่า Citic Trust Co. และ CCB Trust Co. ในฐานะคัสโตเดียน ได้ยื่นข้อสรุปส่งให้หน่วยงานกำกับดูแลของจีนแล้วเมื่อเร็วๆ นี้ แต่ทางหน่วยงานกำกับดูแลยังไม่มีการตัดสินใจในขั้นสุดท้ายออกมา 

อย่างไรก็ตาม คณะกรรมการกำกับดูแลทางการเงินแห่งชาติของจีน (NFRA) จงหรง ทรัสต์, ซิติก ทรัสต์ และซีซีบี ทรัสต์ ไม่ได้ตอบรับคำขอให้แสดงความเห็นต่อเนื่องนี้

เคส Zhongrong Trust น่ากลัวแค่ไหน

ชื่อของ Zhongrong Trust เคยสร้างความหวาดผวามาแล้วเมื่อปี 2023 จากข่าวการผิดนัดชำระหนี้ ซีเอ็นเอ็นเคยรายงานว่าอาจเป็นเหมือนกับ "Lehman moment" หรือใหญ่พอๆ กับที่วาณิชธนกิจ "เลห์แมน บราเธอร์ส" ล้มละลายในสหรัฐเมื่อปี 2008 จนเกิดเป็นวิกฤติซับไพรม์สร้างผลกระทบไปทั่วโลกตามมา เพราะจงหรงก็ถือเป็น 1 ใน 10 ธนาคารเงาที่ใหญ่ที่สุดในจีนเช่นกัน

บริษัทมีสินทรัพย์ในการดูแล (AUM) ถึงเกือบ 8 แสนล้านหยวน แต่ในปี 2023 ธนาคารเงาจากฮาร์บินรายนี้ได้ "ผิดนัดชำระหนี้" (default) ไปถึงราว 2.5 แสนล้านหยวน หรือกว่า 1 ล้านล้านบาท โดยเป็นการเบี้ยวหนี้รายบุคคลที่ถือสินทรัพย์การลงทุนมากกว่า 30,000 ราย และสถาบันอีกราว 2,000 ราย ตามข้อมูลของนักลงทุนซึ่งอ้างการประมาณการของผู้บริหารจงหรง

แม้ว่าบริษัทจะไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหุ้นและไม่มีหนี้สาธารณะค้างชำระใดๆ แต่หาก Zhongrong Trust ต้องล้มละลายจริงๆ เป็นที่คาดว่าการยุติกิจการและกระบวนการล้มละลายที่ยาวนานจะทำให้ความหวังเรื่องการชำระหนี้คืนของลูกค้าหลายหมื่นรายต้องริบหรี่ลง

Zhongrong Trust ยังเป็นบริษัทในเครือของ "จงจื่อ เอ็นเตอร์ไพรซ์ กรุ๊ป" (Zhongzhi Enterprise Group Co.) ที่ยื่นล้มละลายไปเมื่อปีที่แล้ว หลังจากสร้างปัญหาใหญ่จนส่งแรงกระเพื่อมไปทั่วตลาดการเงินของจีนและความเชื่อมั่นต่อเศรษฐกิจจีนโดยรวม

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา การล้มละลายและการผิดนัดชำระหนี้ส่งผลกระทบต่อ "อุตสาหกรรมทรัสต์" ที่เป็นเหมือนธนาคารเงาในจีนมูลค่า 27 ล้านล้านหยวนอย่างหนัก และส่งผลกระทบต่อความเชื่อมั่นของผู้บริโภคในเศรษฐกิจที่ต้องดิ้นรนเพื่อฟื้นการใช้จ่ายในประเทศ

ในปีนี้ หน่วยงานกำกับดูแลของจีนได้ให้คำมั่นว่าจะควบคุมความเสี่ยงในภาคส่วนนี้ภายในปี 2029 และได้แก้ไขกฎเกณฑ์ใหม่เมื่อเร็วๆ นี้เพื่อกำหนดเกี่ยวกับกระบวนการล้มละลาย โดยมุ่งหวังที่จะรักษาเสถียรภาพทางการเงินท่ามกลางภาวะเศรษฐกิจชะลอตัวและสงครามการค้าที่ทวีความรุนแรงขึ้น