'ฟอกเงิน' คืออะไร ที่มาเงินสกปรก-เงินสะอาด ปปง. เคลียร์ชัด

ข่าวดังตอนนี้เกี่ยวกับ "ฟอกเงิน" ทำไมโอนเงินเสี่ยงคุก! ที่มาเงินสกปรกกับเงินสะอาด ปปง. เคลียร์ชัด น่าคิดจากจากเรื่องราวข่าวดัง "แพทย์หญิง" ตำรวจยศใหญ่โรงพยาบาลระดับประเทศ เกี่ยวข้องธุรกรรมโอนเงิน 400 ล้าน สั่งยาอันตรายจาก อย. ออกนอกระบบไปเกี่ยวข้องกับยาเสพติดและยาเสียสาว

'ฟอกเงิน' คืออะไร

เรื่องนี้ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน หรือ ปปง. ชี้แจงล่าสุดว่า การฟอกเงิน มีขั้นตอนในการฟอกเงินหลัก ๆ ดังนี้

1. ยักย้ายหรือนำเงินเข้าระบบ (Placement) = นำเงินสดมาเปลี่ยนเป็นทรัพย์สินหรือสินทรัพย์เพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจจับของเจ้าหน้าที่
2. ปกปิดกลบเกลื่อนร่องรอย (Layering) = เปลี่ยนแปลงที่มาของเงินสกปรก โดยทำธุรกรรมที่ซับซ้อนเพื่อไม่ให้ถูกตรวจสอบที่มาและเจ้าของเงิน
3. เกิดใหม่เป็นเงินสะอาด (Integration) = นำเงินเข้าสู่ระบบอย่างถูกกฎหมายเพื่อไม่ให้แกะรอยทางการเงินได้

ตัวอย่างการฟอกเงิน 

นายเอ ไม่มีอาชีพสุจริต ได้เงินจากการขายยาเสพติดมา 2 ล้านบาท นําเงิน 1 ล้านบาทไปซื้อรถยนต์ และอีก 1 ล้านบาทนําไปให้ภรรยาและบุตร เพื่อไม่ให้มีพิรุธ การกระทําของนายเอ ถือว่าเป็นการฟอกเงิน

ฟอกเงินมีโทษสูง 

•  โทษทางแพ่ง
  - ถูกยึด/อายัดทรัพย์สิน ทั้งผู้กระทำความผิดและผู้เกี่ยวข้องสัมพันธ์ 
• โทษทางอาญา
  - จำคุกสูงสุด 10 ปี หรือปรับสูงสุด 200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ

อ้างอิง ปปง.