กลายเป็นประเด็นร้อนที่สั่นสะเทือนวงการตลาดทุนไทย เมื่อตำรวจสอบสวนกลาง เพิ่งทลายเครือข่าย “ฟอกเงิน“ ครั้งใหญ่ ได้แต่ที่น่าตกใจยิ่งกว่าคือ "เส้นทางการเงิน" ก้อนมหาศาลถูกส่งผ่านแอปพลิเคชันของ โบรกเกอร์ต่างประเทศชื่อดัง ที่เข้ามาทำธุรกิจในไทย
สำหรับเส้นทางเงินนั้น ที่เชื่อมโยงการใช้ช่องทางของโบรกเกอร์ต่างประเทศชื่อที่โดนถูกพาดพิง เป็นวงกว้าง อย่าง บริษัทหลักทรัพย์ วีบูลล์ (ประเทศไทย) จำกัด (Webull Thailand)
ล่าสุด นายชลเดช เขมะรัตนา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บล.วีบูลล์ (ประเทศไทย) จำกัด เปิดเผย กรุงเทพธุรกิจ ว่า ขอยืนยันว่า บริษัทให้ความร่วมมือกับตำรวจมาตั้งแต่ต้น และชี้แจงว่าปัญหาบัญชีม้า มีอยู่ในทุกสถาบันการเงิน สาเหตุที่ Webull ตกเป็นเป้า เพราะในช่วงนั้นมีการโปรโมทค่อนข้างมาก และมีบริการถอนเงินที่สะดวกและรวดเร็วมากเมื่อเทียบกับที่อื่น ไม่ใช่ปัญหาKYC
โดยระบุไทม์ไลน์ว่า บริษัทได้เปิดตัวตั้งแต่ปี 2567 เริ่มใช้ระบบถอนเงินของ Citibank และในช่วงกลาง ปี 2568 ที่มีความเสี่ยงดังกล่าวเกิดขึ้น และเราใช้เวลาเพียงประมาณ 1 สัปดาห์ปิดความเสี่ยงดังกล่าว
ทั้งนี้ ตั้งแต่กลางปี2568 จนถึงปัจจุบัน บริษัทร่วมกับ Citibank ทำระบบเช็คชื่อแบบ Real-time ทั้งขาเข้าและขาออก ซึ่งปิดความเสี่ยงนี้ไปนานแล้ว
นายชลลเดช กล่าวถึง การเช็คบัญชีกับฐานข้อมูล Backlist ต่างๆ ว่า เราเช็คทุกฐานข้อมูล ทั้ง Backlist และใช้ระบบของ Refinitiv (World-Check) นอกจากนี้ยังมี AI ตรวจสอบพฤติกรรมน่าสงสัย เช่น ฝากเงินเข้ามาแล้วไม่เทรดแต่จะถอนออกทันที หรือฝากแล้วเปลี่ยนเป็นดอลลาร์เพื่อโอนออก ซึ่งหากพบพฤติกรรมนี้จะระงับ ไว้ตรวจสอบก่อน
”ขอยืนยันว่า บริษัทผ่านเกณฑ์ตามกฎหมายทุกอย่าง และบริษัทเป็นฝ่ายติดต่อไปยัง ก.ล.ต. ก่อนเพื่อรายงานเคสดังกล่าว และแจ้งว่ากำลังร่วมมือกับตำรวจ ซึ่งบริษัทตรวจเจอเองและรีบแจ้งตำรวจทันที "
พร้อมตั้งคำถามกลับว่า ต้นตอของบัญชีม้าจริงๆ เริ่มมาจากธนาคารที่ปล่อยให้เปิดบัญชีออนไลน์ได้ง่ายเกินไป และทางสถาบันการเงิน ต้องการแค่ให้ตำรวจทำฐานข้อมูลกลาง (API) ให้ทุกสถาบันการเงินเข้าไปตรวจสอบชื่อบัญชีต้องสงสัยหรือบัญชีม้าได้ง่ายๆ น่าจะช่วยปิดกั้นปัญหาดังกล่าว
ต่อข้อสงสัยที่ว่า เรื่องแอปเทรดหุ้นทำไมถึงรับฝากเงินและจ่ายดอกเบี้ยได้ นายชลลเดช กล่าวว่า เป็นเรื่องปกติของแอปเทรดหุ้นทุกแห่งที่เงินสดซึ่ง
ยังไม่ได้นำไปลงทุนจะได้รับดอกเบี้ย โดย Webull ให้ดอกเบี้ยสูง เพราะได้เรทดอกเบี้ยที่ดีจากธนาคารและส่งต่อให้ลูกค้าโดยไม่มีกั๊กไว้ (เฉพาะสกุลเงินดอลลาร์) ซึ่งทุกอย่างอยู่ภายใต้การกำกับของ ก.ล.ต. และไม่สามารถจ่ายเกินกว่าที่ได้รับจากธนาคาร
"การให้ดอกเบี้ยเป็นสิทธิ์ของนักลงทุนที่ทุก บล. ทำอยู่แล้ว หากไม่ให้จะกลายเป็น บล. กำไรเยอะเกินไปซึ่งไม่แฟร์กับลูกค้า ส่วนประเด็นบริษัทต่างชาติ ประเทศไทยเปิดเสรีธุรกิจหลักทรัพย์มานานแล้ว Webull มีบริษัทแม่จดทะเบียนในตลาด NASDAQ สหรัฐอเมริกา ซึ่งมีการกำกับดูแลเข้มงวดที่สุดในโลก"
พร้อมกันนี้ นายชลลเดช ยืนยันว่าระบบ KYC ของ Webull ไม่มีรูรั่ว แต่เรา ไม่เห็นด้วยกับการเปิดบัญชีธนาคารแบบออนไลน์ ควรให้ไปแสดงตัวตนที่สาขาและมีการถ่ายวิดีโอแจ้งบทลงโทษบัญชีม้าให้ชัดเจน ทั้งนี้ Webull มีการ Reject ลูกค้าเยอะมาก เช่น กลุ่มพระสงฆ์ เพราะมีความเสี่ยงเรื่องฟอกเงิน
อย่างไรก็ตามสถานการณ์ดังกล่าวหลังจากแก้ไขระบบภายใน 1 สัปดาห์ไปแล้วนั้น เราก็ไม่พบเคสลักษณะนี้อีก คาดว่า มิจฉาชีพย้ายไปเจ้าอื่นแล้วหรือไม่ ซึ่งปัจจุบันบริษัทในฐานะบอร์ดสมาคมบริษัทหลักทรัพย์ เราได้แชร์มาตรการป้องกันและวิธีการของมิจฉาชีพให้เพื่อนร่วมวงการทราบ เพื่อช่วยกันป้องกันไม่ให้เกิดปัญหาขึ้นอีก
ทั้งนี้ บริษัทหลักทรัพย์ วีบูลล์ (ประเทศไทย) จำกัด ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์จากกระทรวงการคลัง อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ก.ล.ต. และได้รับการอนุมัติเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย หมายเลข 9 มีผลตั้งแต่วันที่ 20 ตุลาคม 2568 โดยบริษัทเป็นส่วนหนึ่งของ Webull Corporation ที่จดทะเบียนในตลาด NASDAQ (BULL) ซึ่งให้บริการด้านการลงทุนใน 14 ตลาดทั่วโลก