'ไอแบงก์' โชว์'การเงินอิสลามเพื่อสังคม'หนุนรายย่อยร่วมค้ำยันเศรษฐกิจโตยั่งยืน

เมื่อเร็วๆนี้ ในช่วงที่ ประเทศไทยเป็นเจ้าภาพการประชุมประจำปีสภาผู้ว่าการกองทุนการเงินระหว่างประเทศและกลุ่มธนาคารโลก ปี 2569  ธนาคารอิสลามแห่งประเทศไทย (ไอแบงก์)จัดกิจกรรมคู่ขนานด้วยการเปิดเวทีเชื่อมโยงผู้นำ ผู้บริหารสถาบันการเงิน และผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินอิสลามจากประเทศไทยและต่างประเทศ ร่วมขยายมุมมองจากแนวคิด “Thailand’s New Horizons: Empowering People, Building Resilience” สู่บทบาทของการเงินอิสลามในการสร้างความเข้มแข็งและขับเคลื่อนการเปลี่ยนผ่าน 

ดร.ทวีลาภ ฤทธาภิรมย์ กรรมการและผู้จัดการ ธนาคารอิสลามแห่งประเทศไทย  ย้ำว่า เวทีครั้งนี้มิใช่เพียงการแลกเปลี่ยนมุมมอง แต่เป็นจุดเริ่มต้นของการสร้างความร่วมมือระหว่างประเทศไทย อาเซียน ตะวันออกกลาง และเครือข่ายการเงินอิสลามระดับโลก เพื่อร่วมกันต่อยอดองค์ความรู้ พัฒนาแนวทางความร่วมมือ และผลักดันแนวคิดด้านการเงินอิสลามสู่การปฏิบัติอย่างเป็นรูปธรรม อันจะนำไปสู่การสร้างโอกาสทางเศรษฐกิจและการเติบโตอย่างยั่งยืนในอนาคต

ทั้งนี้ เรื่องของการเงินอิสลามในประเทศไทยนับเป็นNew Horizons อย่างหนึ่ง  เป็นขอบฟ้าแห่งโอกาสของประเทศไทยเพื่อสร้างความยืดหยุ่นในช่วงวิกฤต และความยืดหยุ่นในช่วงเวลาแห่งการเปลี่ยนผ่าน

"การเงินอิสลามจะเป็นส่วนหนึ่งของระบบการเงินของประเทศไทย สามารถเห็นตัวอย่างในประเทศเพื่อนบ้าน ไม่ว่าจะมาเลเซีย สิงคโปร์ จากการทำงานร่วมกันในหลายภาคส่วน โดยเฉพาะภูมิภาคตะวันออกกลาง ในฐานะธนาคารอิสลามแห่งประเทศไทยการสร้างความเข้าใจการเงินอิสลามมากขึ้น อย่างน้อยมากกว่าที่เป็นอยู่" 

สำหรับการเงินอิสลาม มีความเป็นสากล ไม่ได้แตกต่างจากการเงินกระแสหลัก ขณะเดียวกันก็สามารถที่อยู่ร่วมด้วยกันได้ในหลายๆเรื่องไม่ว่าจะเป็นเรื่องการเปลี่ยนผ่านเรื่องความยั่งยืน

"จุดเริ่มต้นในการสื่อสารการเงินอิสลามให้เข้าใจมากขึ้น คือเรื่องของประโยชน์ของประเทศไทยที่จะได้รับ ซึ่งผมคิดว่าในฐานะที่ธนาคารเป็นส่วนหนึ่งของกระทรวงการคลัง ถูกจัดตั้งขึ้นมาก็เพื่อให้บริการทางด้านการเงินอิสลาม เราจึงมีหน้าที่ที่จะทำให้ดีที่สุด นอกจากการเข้าถึงบริการทางการเงินแล้วก็คือการให้ความรู้ความเข้าใจทางด้านการเงิน"

    ดร.ทวีลาภ กล่าวถึงการเงินอิสลามในบทบบาทโซเชียลไฟแนนซ์ ว่า เป็นสิ่งที่มีการรับรู้มากขึ้น บทบาทหนึ่งที่ไอแบงก์ดำเนินการอยู่คือการส่งเสริมภาคธุรกิจทั้งผู้ประกอบการขนาดกลางและเล็ก หรือ เอสเอ็มอี และ วิสาหกิจชุมชน เพื่อทำให้ธุรกิจเดินหน้าต่อไปได้คู่ขนานไปกับการส่งเสริมคุณค่าทางสังคม 

  นางลักขณา เมืองทอง วิสาหกิจชุมชนจันทราเฮิร์บ  กล่าวว่า กลุ่มได้รับการสนับสนุนจากไอแบงก์ เบื้องต้นในรูปแบบการให้คำปรึกษาเพื่อทำให้สินค้าเข้าใจและเข้าถึงตลาดใหม่ 

สำหรับสินค้าของกลุ่มคือ กลุ่มเครื่องสำอางและเครื่องหอม สปา ที่ผลิตจากสมุนไพร จากการไปเปิดตลาดที่ตะวันออกกลางได้รับการตอบรับที่ดี มีนักธุรกิจท้องถิ่นสนใจมาเป็นพาร์ทเนอร์ แต่ยอมรับว่าสินค้าต้องปรับบางส่วนเพื่อไม่ให้ขัดกับหลักการศาสนาอิสลามซึ่ง

ไอแบงก์เข้ามาให้ความรู้การทำความเข้าใจหลักการดังกล่าว พร้อมให้คำแนะนำแนวทางการปรับตัวของธุรกิจเพื่อเข้าสู่แผนการทำงานต่อไปคือการเข้าสู่กระบวนการตรวจสอบเครื่องหมายฮาลาล และการรับคำปรึกษาทางการเงินต่อไป 

      สำหรับผลิตภัณฑ์ปัจจุบันวางจำหน่ายห้างสรรพสินค้าชั้นนำย่านแหล่งท่องเที่ยวสำคัญในกรุงเทพฯ จึงมีแผนต้องการเปิดตลาดในต่างประเทศให้มากขึ้นและมองว่าตลาดตะวันออกกลางมีศักยภาพแต่ต้องทำความเข้าใจและกำหนดกลยุทธ์ทางการตลาดที่ดี ซึ่งไอแบงก์ได้เข้ามาสนับสนุนในทุกๆที่ต้องการ

ในส่วนกิจกรรมการเสวนา “Islamic Finance — From Resilience to Transition: Evidence, Instruments, and ASEAN’s Opportunity” ซึ่งครอบคลุม 3 ประเด็นหลัก ได้แก่ การเสริมสร้างความเข้มแข็งของสถาบันการเงินควบคู่กับการเข้าถึงบริการทางการเงิน โดยเฉพาะ SMEs และกลุ่มที่ยังเข้าไม่ถึงบริการทางการเงิน 

การใช้เครื่องมือการเงินอิสลาม เช่น ศุกูก การเงินแบบแบ่งปันความเสี่ยง และการเงินเพื่อสังคม เพื่อระดมทุนสนับสนุนโครงสร้างพื้นฐาน พลังงานสะอาด และการพัฒนาเศรษฐกิจอย่างยั่งยืน รวมถึง การยกระดับความร่วมมือของอาเซียน ผ่านมาตรฐานทางการเงินที่เชื่อมโยงกัน กรอบการเงินเพื่อการเปลี่ยนผ่าน (Transition Finance Taxonomy) และการวัดผลลัพธ์ด้านเศรษฐกิจ สังคม และสิ่งแวดล้อมอย่างเป็นรูปธรรม 

จากกิจกรรมคู่ขนาดของไอแบงก์ช่วง"โอลิมปิกทางการเงิน"โดย ไอเอ็มเอฟและกลุ่มธนาคารโลกที่ประเทศไทยเป็นเจ้าภาพครั้งนี้พบว่า  ความสำเร็จของการเงินอิสลามไม่ควรวัดเพียงการเติบโตของสินทรัพย์ แต่ต้องพิจารณาจากคุณค่าที่สร้างให้แก่ประชาชน ความเข้มแข็งของชุมชน และผลลัพธ์ด้านการพัฒนาที่ยั่งยืนคู่ขนาดไปกับบทบาททางเศรษฐกิจด้วย