Dow Jones Global Sukuk-SET Shariah Index ทางเลือกความมั่งคั่งตามหลักชะรีอะฮ์แบบอิสลาม

 ข้อมูลจากกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ (กบข.) ระบุว่า  แผนการลงทุนตามหลักชะรีอะฮ์ของศาสนาอิสลามเป็นแผนการลงทุนที่มุ่งแสวงหาผลตอบแทนในระดับที่สูงขึ้น ซึ่งต้องยอมรับว่าอาจมีความผันผวนของราคาปานกลางค่อนข้างสูงในแต่ละช่วงเวลา แม้ในระยะสั้นมีโอกาสขาดทุนได้ แต่ก็เพื่อแลกกับโอกาสในการทำกำไรที่สูงในระยะยาว

      สำหรับผลตอบแทนและความผันผวน พบว่าอัตราผลตอบแทนผันผวนปานกลางค่อนข้างสูง มีโอกาสติดลบได้บ้างบางปี และมีโอกาสได้อัตราผลตอบแทนสะสมมากกว่าแผนลงทุนพื้นฐานทั่วไปในระยะยาว

นายทรงพล ชีวะปัญญาโรจน์ เลขาธิการกบข.  กล่าวว่า กบข. มุ่งมั่นหาทางเลือกการลงทุนที่หลากหลาย เพื่อให้สมาชิกสามารถเลือกแผนที่สอดคล้องกับ ความต้องการ และเป้าหมายทางการเงินของตนเองได้ ซึ่งล่าสุด กบข. ได้เปิดตัวแผนการลงทุนตาม

หลักชะรีอะฮ์เพื่อรองรับความต้องการของสมาชิกที่ต้องการลงทุนตามหลักศาสนาอิสลาม  โดยมี ดร.อรวิทย์ บุญชม ที่ปรึกษาจากสำนักจุฬาราชมนตรี อาจารย์ประจำคณะวิทยาการอิสลาม มหาวิทยาลัยสงขลานคริทนทร์ เป็นที่ปรึกษาแผนการลงทุน

สำหรับแผนการลงทุนตามหลักชะรีอะฮ์ ออกแบบให้สอดคล้องกับหลักชะรีอะฮ์อย่างเคร่งครัด พร้อมมุ่งสร้างผลตอบแทนระยะยาวอย่างยั่งยืน มีการลงทุนในตราสารทุนและหน่วยลงทุนที่เป็นไปตามหลักชะรีอะฮ์ไม่เกิน 60% เช่น หุ้นชารีอะฮ์ และส่วนที่เหลือไม่น้อยกว่า 40% ลงทุนในตราสารหนี้หรือสินทรัพย์ที่ได้รับอนุญาต เช่น ตราสารศุกูก  (Sukuk)มีการบริหารสภาพคล่องด้วยเงินฝากระยะสั้นตามความเหมาะสม

“แผนนี้เหมาะสำหรับสมาชิกที่ต้องการลงทุนตามหลักศาสนาอิสลาม หรือสมาชิกที่เข้าใจความเสี่ยง และพร้อมรับความผันผวนในระยะสั้น เพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว”

ทั้งนี้ กบข. ได้เปิดให้สมาชิกแจ้งความประสงค์เลือกแผนลงทุนตามหลักชะรีอะฮ์ล่วงหน้า ช่วงธ.ค.ที่ผ่านมา เบื้องต้นมีสมาชิกแจ้งความประสงค์จำนวน 1,700 ราย มูลค่าการลงทุนโดยประมาณ 508 ล้านบาท

 สำหรับตัวอย่างการลงทุนฮาลาลในระดับโลก  เช่น  ดัชนี Dow Jones Sukuk Investment Grade Total Return  คือ การออกแบบการลงทุนที่ติดตามผลการดำเนินงานของหลักทรัพย์ตราสารหนี้อิสลามทั่วโลก หรือที่รู้จักกันในชื่อSukuk

ดัชนีนี้ประกอบด้วยSukuk ที่ออกเป็นสกุลเงินดอลลาร์ และมีอันดับความน่าเชื่อถือระดับลงทุน ซึ่งได้รับการคัดกรองว่าสอดคล้องกับหลักSariah แล้ว

ข้อมูลล่าสุด ของ SP Funds Dow Jones Global Sukuk ETF (SPSK)   มูลค่าหุ้น 18.57 ดอลลาร์  เพิ่มขึ้น 0.03 ดอลลาร์ (+0.16%) ปริมาณการซื้อขาย 155,350 ล้านดอลลาร์   และมีสินทรัพย์รวม429.57 ล้านดอลลาร์ 

สำหรับประเทศไทยมี ดัชนี FTSE SET Shariah Index เป็น FTSE SET Index อีก Series หนึ่ง ซึ่งสอดคล้องกับหลักศาสนา อิสลาม เกิดขึ้นภายใต้ความร่วมมือระหว่างตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และ FTSE Group 

โดย เล็งเห็นความสําคัญของการพัฒนาดัชนีเพื่อใช้เป้นดัชนีอ้างอิงในการออกตราสารทางการเงินให้กับ ผู้ลงทุนทั้งภายในและภายนอกประเทศที่ต้องการ ลงทุนให้ถูกต้องตามหลักศาสนาอิสลาม

 ในการจัดทําดัชนีนี้ทาง FTSE ได้มอบหมายให้ Yasaar ซึ่งเป็นบริษัทที่ปรึกษาทางการเงินที่เชี่ยวชาญเร่ืองการลงทุนตามหลักศาสนาอิสลาม (Islamic Finance) และมีคณะกรรมการที่มีความเชี่ยวชาญ ทางด้านศาสนาอิสลามเป็นผู้คัดเลือกหลักทรัพย์ตาม เกณฑ์ฯโดยตัวอย่างหลักทรัพย์ที่เข้าข่าย Shariah Index ของไทย เช่น PTT  หรือ บริษัท ปตท. จำกัด (มหาชน) ,ADVANCE  หรือ

บริษัทแอดวานซ์ อินโฟร์ เซอร์วิส จำกัด (มหาชน),PTTEP   หรือ บริษัท ปตท.สำรวจและผลิตปิโตรเลียม จำกัด (มหาชน) รวมไปถึง BDMS  หรือ บริษัท กรุงเทพดุสิตเวชการ จำกัด(มหาชน)

        การดำเนินชีวิตบนเส้นทางฮาลาลในมิติต่างๆ ย่อมนำไปสู่กิจกรรมทางเศรษฐกิจและธุรกิจต่างๆที่ตามมาด้วยดังนั้นการเข้าใจและแสวงหาข้อมูลใหม่ๆผ่าน The Global Halal Economy อาจเป็นโอกาสใหม่ๆท่ามกลางความไม่แน่นอนและปัจจัยเสี่ยงที่รุมเร้าโลกเราอยู่ทุกวันนี้