'ทิสโก้' พร้อมสำรองหนี้ 'SSI' ให้ครบ 100%

นางอรนุช อภิศักดิ์ศิริกุล กรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหารกลุ่มทิสโก้ กล่าวว่า ธนาคารทิสโก้ จำกัด (มหาชน) เป็นบริษัทลูกของบริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน) และเป็นหนึ่งในกลุ่มธนาคารเจ้าหนี้ที่ปล่อยสินเชื่อให้แก่ บริษัท สหวิริยาสตีลอินดัสตรี จำกัด (มหาชน) หรือ SSI และบริษัทย่อย สหวิริยาสตีลอินดัสตรี ยูเค (SSI UK) โดยเป็นยอดหนี้รวมของธนาคารทิสโก้ประมาณ 4.4 พันล้านบาท แบ่งเป็น SSI จำนวน 821 ล้านบาท และ SSI UK จำนวน 100 ล้านเหรียญ หรือประมาณ 3,570 ล้านบาท

ทั้งนี้ SSI UK หยุดดำเนินงานลงชั่วคราวเนื่องจากประสบปัญหาทางการเงิน เนื่องจากปัจจัยทางการตลาดเหล็กแท่งแบนที่ไม่เอื้ออำนวย ประกอบกับมีต้นทุนการดำเนินงานสูง จึงส่งผลให้มียอดขาดทุนสะสมอย่างต่อเนื่อง ทำให้ SSI UK ไม่สามารถประกอบธุรกิจอีกต่อไป และตัดสินใจหยุดผลิตชั่วคราว และส่งผลต่อฐานะทางการเงินของ SSI ในฐานะที่เป็นผู้ค้ำประกันเงินกู้ของ SSI UK จำนวน 790 ล้านดอลลาร์สหรัฐนั้น กลุ่มธนาคารเจ้าหนี้ ประกอบด้วย ธ.ทิสโก้ ธ.กรุงไทย และธ.ไทยพาณิชย์ กำลังร่วมมือกับ SSI ในการหาแนวทางปรับปรุงโครงสร้างหนี้อย่างใกล้ชิด เนื่องจากมั่นใจในศักยภาพของบริษัทซึ่งมีความแข็งแกร่งบและเป็นผู้นำในตลาดเหล็กม้วนรีดร้อนในประเทศ โดย ธ.ทิสโก้จะมีการตั้่งสำรองเงินให้สินเชื่อทั้งจำนวน จึงจะไม่มีผลกระทบต่อผลการดำเนินงานของทิสโก้อย่างมีนัยสำคัญ

ที่ผ่านมา ธนาคารได้ทยอยตั้งเงินสำรองหนี้สูญเพื่อรองรับความเสียหายที่อาจจะเกิดขึ้นมาโดยตลอด และจะตั้่งสำรองเพิ่มขึ้นอีก 1,400-1,500 ล้านบาทให้ครบ 100% ในไตรมาสที่ 3 นี้ การตั้่งสำรองดังกล่าวเป็นการตั้งสำรองโดยหักมูลค่าประกันตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทย(ธปท.) โดยหลักประกันในส่วนของ SSI UK จะกำหนดให้มีมูลค่าเป็นศูนย์เนื่องจากไม่สามารถประเมินราคาได้อย่างชัดเจนในภาวะปัจจุบัน ภาระการตั้งสำรองดังกล่าวจะส่งผลกระทบต่อผลการดำเนินงานประจำปีของบริษัทบ้าง แต่ไม่เป็นนัยสำคัญ เนื่องจากได้กันเงินสำรองไปก่อนหน้านี้แล้วอย่างเพียงพอ ประกอบกับภาวะคุณภาพสินทรัพย์สินเชื่อเช่าซื้อที่มีแนวโน้มดีขึ้น ทำให้ภาระการกันเงินสำรองที่เกี่ยวข้องลดลง นอกจากนี้บริษัทยังมีการเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียมด้านอื่นๆ อย่างต่อเนื่อง ที่จะสามารถสนับสนุนผลการดำเนินงานได้

ในส่วนของสินเชื่อที่ให้กับ SSI UK ธนาคารมีแผนที่่จะตัดหนี้สูญภายหลังจากการตั้งสำรองเต็ม 100% ตามนโยบายของธนาคารซึ่งเป็นไปตามเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย ดังนั้นระดับหนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ของธนาคารจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อยจากส่วนของสินเชื่อที่ให้กับ SSI คิดเป็นประมาณร้อยละ 0.34% ของสินเชื่อรวม โดยคาดว่า SSI จะสามารถปรับโครงสร้างหนี้ได้แล้วเสร็จในระยะเวลาต่อไป อนึ่งการตั้งสำรองในระดับสูงดังกล่าวเป็นไปเพื่อสนับสนุนกระบวนการปรับโครงสร้างหนี้ที่มีประสิทธิผล โดยคาดว่าผลเสียหายสุดท้ายที่เกิดขึ้นจริงจะมีจำนวนน้อยกว่าระดับเงินสำรองที่ตั้งในครั้งนี้ทั้งหมด ซึ่งบริษัทจะได้รับรู้เป็นรายได้จากการหนี้สูญรับคืนในอนาคต่อไป

ทั้งนี้ ธนาคารทิสโก้ยังมีฐานะเงินกองทุนที่แข็งแกร่งโดยภายหลังจากการเปลี่ยนสถานะลูกหนี้ของกลุ่ม SSI เป็นสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ และตั้งสำรองครบร้อยละร้อย ระดับเงินกองทุนธนาคารยังคงแข็งแกร่ง BIS Ratio ยังคงสูงถึงประมาณ 18% และ Tier I Ratio ประมาณ 13%