กรุงเทพธุรกิจ

TMB Bank Pcl(TMB) แนะนำ ถือ ราคาเหมาะสมปี 53 = 1.32 บาท

ผลประกอบการดีขึ้นเป็นลำดับหลังการปรับปรุงขนานใหญ่ในปี 52

TMB รายงานผลประกอบการปี 52 มีกำไรสุทธิ 2 พันล้านบาทปรับดีขึ้นเกือบ 4 เท่าตัวจากฐานที่ต่ำมากในปี 51 คุณภาพสินทรัพย์ปรับดีขึ้นจากสัดส่วน NPL ต่อสินเชื่อรวมลดเหลือ 12.7% จาก 14.3% ในปี 51แต่ก็ยังสูงที่สุดในกลุ่มธนาคาร  เงินกองทุนแข็งแกร่งขึ้นมากจาก 13.9% ณ ปลายปี 51 เป็น 17.13% ณ สิ้นปี 52  ด้วยสมมติฐานการเติบโตของสินเชื่อที่ 6% เราคาดกำไรสุทธิปี 53 เติบโตต่อเนื่องอีกราว 48%YoY เป็น 3 พันล้านบาทในปี 53  แผนการล้างขาดทุนสะสมทำให้หุ้นมีโอกาสกลับมาจ่ายเงินปันผลในช่วงครึ่งหลังของปี เราแนะนำ “ถือ”สำหรับการลงทุนระยะยาว โดยมีราคาเหมาะสม 1.32 บาทสำหรับปี 53
ประเด็นสำคัญในการลงทุน

ที่มา:บล.โกลเบล็ก

Tags : TMB